Checkliste: Benötigte Unterlagen für ein Bankgespräch
Ein Leitfaden dient zur Orientierung - ggfs. fragen Sie bei Ihrem Bankinstitut nach, ob noch weitere Unterlagen/Dokumente benötigt werden.  
Unterlagen – Dokumente – Schriftstücke	zwingend	ergänzend	
Jahresabschluss der letzten 3 Jahre, inkl. Erläuterungen	X		
Aktuelle Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA) fortlaufend (monatlich)	X		
Finanzkennzahlen (Auswahl mit der Bank abstimmen)			
Aufstellung wesentlicher Geschäftsfälle		X	
Aufstellung freier Sicherheiten	X		
Private Steuererklärungen der letzten 3 Jahre, aktuelle Selbstauskunft (wird meist von der Bank als Formular vorgegeben)	X		
Planungen für die nächsten 3 Jahre	X		
Planungen für die Jahre 3 – 5		X	
Operative Planungen, z.B. Umsatz-, Kosten, Gewinn, Liquiditäts-/Finanz-Investitionsplan für 12 - 24 Monate	X		
Strategiepapiere mit Beschreibung des Geschäftsmodels und Informationen dazu, wie man sich vom Wettbewerb abheben will	X		
Abweichungsanalysen (wie groß sind die Abweichungen vom Plan und warum gibt es sie, Hinweis: bis +/- 10% wird meist akzeptiert)	X		
Unternehmensbeschreibung, wenn Bank Betrieb nicht gut kennt		X	
Ggf. Angaben zu Produktentwicklungen, Patente, Rechte, Lizenzen		X	
Organigramm/Unternehmensorganisation	X		
Risikodarstellung mit Aufzeigen von Gegensteuerungsmaßnahmen	X		
Notfallplanung, vor allem bei Einpersonen-Gesellschaften	X		
Aufstellung zur Kundenstruktur	X		
Aktuelle Forderungsaufstellung	X		
Aktuelle Aufstellung der Verbindlichkeiten	X		
Businessplan (sollte alle Planungen, strategisch und operativ, beinhalten)		X	
Persönliche Unterlagen zum Unternehmer/Inhaber/ Geschäftsführer, ggf. Führungskräfte		X	
Ehe- oder Partnerschaftsvertrag (falls vorhanden)		X	
Handelsregisterauszug		X	
Eigentums- / Besitzverhältnisse		X	
Versicherungspolicen, Verträge		X	
Beteiligungen/Wertpapiere (mit aktuellen Werten)		X	
Grundbucheintragungen		X